銀ETFおすすめ5選を徹底比較！イラン情勢で急落した今の買い時と選び方・今後の見通しを解説

銀ETFに興味はあるけれど、どの銘柄を選べばいいか迷っていませんか。

2025年は銀価格が年初来で50%近く上昇し、2026年1月には国内価格が1gあたり650円前後という高値をつけました。しかしその後は利益確定売りやイラン情勢の混乱を受けた市場全体の動揺もあり、3月には300円台まで急落するなど激しい値動きが続いています。

こうした乱高下のなかでも、少額から手軽に銀投資を始められるのが銀ETFです。

本記事では、NISAで買えるものを含む銀ETFのおすすめ銘柄5選と、選び方・メリット・デメリット・今後の見通しを詳しく解説します。

銀ETFとは何か

銀ETFとはどのような金融商品なのか、まずは基本的な仕組みから確認していきましょう。

銀価格に連動する上場投資信託

銀ETFは、銀の現物価格や先物価格に連動することを目指して運用される金融商品です。

ETF (Exchange Traded Fund) は日本語で「上場投資信託」と呼ばれ、証券取引所に上場している投資信託を指します。

通常の投資信託と違い、株式と同じように取引時間中いつでもリアルタイムで売買できる点が大きな特徴でしょう。

運用会社は投資家から集めた資金で銀市場に投資を行い、その価格変動が投資家のリターンにつながる仕組みです。

項目	銀ETF	通常の投資信託
取引タイミング	リアルタイム (取引時間中いつでも)	1日1回 (基準価額で)
価格の透明性	高い (市場価格が随時表示)	やや低い (翌日に確定)
最低投資額	数万円から (銘柄による)	100円から可能な商品もあり
主な用途	銀価格への連動・短中長期投資	積立・長期資産形成

こうした特性から、銀ETFは「手軽に銀投資を始めたい」「株式と同じ感覚で売買したい」という方に向いているといえます。

株式と同じで証券取引所で売買できる

銀ETFは東京証券取引所などに上場しているため、株式投資と同じ感覚で取引できます。

証券会社の口座があれば、スマートフォンやパソコンから数クリックで注文が完了するため、手続きの手間がほとんどかかりません。

取引時間中は価格が刻々と変動するため、希望のタイミングで買値・売値を指定できるのも魅力の一つです。

また、証券会社によってはNISA口座での購入も可能なため、非課税枠を活用した投資ができるでしょう。

現物の銀を保有せずに投資できる

銀ETFの大きな特徴は、現物の銀地金を自分で保管する必要がない点です。

現物の銀を購入する場合、保管場所の確保や盗難リスク、売却時の手間などが課題になります。

一方、銀ETFなら証券口座上で管理されるため、保管に関するコストや心配は不要です。

なお、一部の銀ETF（純銀上場信託など）では、一定の受益権口数 (10万口以上) を保有していれば現物の銀地金に交換できる仕組みもあります。

現物管理の手間をかけずに資産を増やしたい方には、証券口座すら不要で年利12%の固定配当が受け取れる「ハイクアインターナショナル」も選択肢の一つです。

銀ETFが2026年に注目される3つの理由

2025年後半から2026年にかけて、銀ETFへの関心が改めて高まっています。

その背景には3つの重要な要因があります。

金価格の上昇に連動して銀も値上がり

金と銀は価格が連動しやすい特性があり、2025年の金価格上昇が銀価格を大きく押し上げる要因となりました。

2025年は世界的なインフレ圧力や地政学リスクの高まりを背景に金価格が高値圏で推移し、その流れを受けて銀にも投資資金が流入しました。

結果として、2025年は銀価格が年初来で50%近く上昇する局面も見られています。

また、銀は金と比べて価格水準が低く投資単価を抑えやすいことから、金の代替的な資産として選ばれる傾向もあります。

上昇局面では勢いが加速しやすい反面、調整局面では急落する特性を持っている点も理解しておきたいところです。

太陽光パネルやEVなど産業需要が急拡大

銀は優れた電気伝導性と熱伝導性を持つことから、工業用途で幅広く使用されています。

近年では世界的な脱炭素化の流れにより、太陽光パネルや電気自動車(EV）、電子機器などでの銀需要が急速に拡大しています。

特に太陽光パネル向けの需要は、2024年から2025年にかけて大きく増加しました。

さらに、AI関連のデータセンター建設やエネルギー転換においても銀は不可欠な素材として使用量が増えており、産業需要の拡大は中長期的な価格を下支えする構造的な要因となっています。

供給不足で需給バランスが逼迫

銀市場では、需要が供給を上回る状態が複数年にわたって続いています。

2021年から2025年までの累積不足量は約8億2,000万オンスに達しており、これはほぼ1年間の鉱山生産量に匹敵する規模です。

銀鉱山の採掘可能年数は約20年程度と言われており、新規供給を大幅に増やすことには限界があります。

産業需要と投資需要の両方が地上在庫を吸い上げている状況のため、需給バランスの厳しさが今後も価格を押し上げる圧力となる可能性があるでしょう。

需給要因	内容	価格への影響
産業需要	太陽光・EV・データセンター等で拡大中	上昇要因
投資需要	インフレヘッジ・安全資産として需要増	上昇要因
鉱山供給	採掘可能年数約20年・増産に限界	供給制約
累積不足量	2021〜2025年で約8億2,000万オンス	上昇圧力

需給の逼迫は銀価格の追い風ですが、予測通りに動く保証はありません。相場に左右されず年利12%の固定配当を得たい方は、事業融資型の「ハイクアインターナショナル」も検討してみてください。

日本で購入できる銀ETFおすすめ銘柄5選

日本の証券会社で購入できる銀ETFには、国内上場と米国上場の銘柄があります。

それぞれ特徴や手数料、NISA対応状況が異なるため、自分の投資スタイルに合わせて選ぶことが大切です。

【1542】純銀上場信託｜NISA対応で現物転換も可能

項目	内容
証券コード	1542
銘柄名	純銀上場信託 (現物国内保管型）
運用会社	三菱UFJ信託銀行
純資産総額	約1,708.9億円 (2026年3月)
取引価格	約31,010円 (2026年3月27日)
最低売買単位	1口
信託報酬	0.55%
NISA対応	○ (成長投資枠)
現物転換	○ (10万口以上)

純銀上場信託 (1542) は、三菱UFJ信託銀行が運用する国内ETFです。

大阪取引所の先物価格をベースに算出した「銀地金100グラムあたりの理論価格」との連動を目指しており、新NISA成長投資枠の対象銘柄となっています。

1口から購入できるため少額投資に向いており、10万口以上を保有していれば受益権と引き換えに現物の銀地金に交換できる点も特徴的です。

信託報酬は0.55%とやや高めですが、NISA対応と現物転換の柔軟性を重視する方におすすめの銘柄といえます。

【1673】WisdomTree 銀上場投資信託｜信託報酬が最安水準

項目	内容
証券コード	1673
銘柄名	WisdomTree 銀上場投資信託
運用会社	ウィズダムツリー関連会社
取引価格	約10,090円 (2026年3月27日)
最低売買単位	10口
信託報酬	0.49%
NISA対応	×

WisdomTree 銀上場投資信託 (1673) は、コストを重視する投資家に適した銘柄です。

ロンドン地金市場協会 (LBMA) の規格にもとづく銀地金の現物に投資し、信託報酬は0.49%と国内銀ETFの中で最安水準を実現しています。

売買単位が10口からとなっているため、1口単位の銘柄に比べると一定のまとまった初期投資資金が必要になります。

なお、この銘柄はNISA対象外となっている点には注意が必要です。

NISA枠を使わず、長期保有でコストを抑えたい方に向いている選択肢でしょう。

【SLV】iシェアーズ シルバー・トラスト｜世界最大級の流動性

項目	内容
証券コード	SLV
銘柄名	iシェアーズ シルバー・トラスト
運用会社	ブラックロック
取引価格	約9,698円(2026年3月27日)
最低売買単位	1口
信託報酬	0.50%
NISA対応	○ (成長投資枠)
流動性	世界最大級

iシェアーズ シルバー・トラスト (SLV) は、世界最大級の資産運用会社ブラックロックが運用する米国上場の銀ETFです。

ロンドン地金市場協会 (LBMA) の銀価格との連動を目指しており、世界中の投資家から取引されるため流動性が非常に高い点が最大の強みです。

新NISA成長投資枠の対象銘柄となっており、楽天証券やSBI証券などでNISA口座を使えば買付手数料が無料になります。

米ドル建てで取引されるため為替リスクが伴う点には注意が必要ですが、グローバル基準で銀投資をしたい方におすすめの選択肢です。

【SIL】グローバルX 銀ビジネス ETF｜銀鉱山企業に投資

項目	内容
証券コード	SIL
銘柄名	グローバルＸ 銀ビジネス ETF
運用会社	グローバルX
投資対象	銀鉱山企業の株式
取引価格	約12,952円 (2026年3月27日)
最低売買単位	1口
信託報酬	0.65%
NISA対応	○ (成長投資枠)

グローバルX 銀ビジネス ETF (SIL) は、銀の価格そのものではなく、銀鉱山企業の株式に投資する米国上場のETFです。

銀価格が上昇する局面では、銀現物に連動するETFよりも高いリターンが期待できる可能性があります。

一方で、鉱山企業の経営状況や採掘コスト、地政学リスクなど、銀価格以外の要因も株価に影響を与えます。

ハイリスク・ハイリターンの特性を持つため、リスク許容度が高く積極的な投資スタイルの方に向いている銘柄といえるでしょう。

【1676】WisdomTree 貴金属バスケット｜4つの貴金属に分散投資

項目	内容
証券コード	1676
銘柄名	WisdomTree 貴金属バスケット上場投信
運用会社	ウィズダムツリー関連会社
取引価格	約45,500円 (2026年3月27日)
最低売買単位	1口
信託報酬	0.44%
NISA対応	×

WisdomTree 貴金属バスケット上場投信 (1676) は、金・銀・プラチナ・パラジウムの4つの貴金属に分散投資できるETFです。

銀だけでなく他の貴金属にも投資したい方や、貴金属全体への分散投資を考えている方に適しています。

信託報酬は0.44%と5銘柄の中で最も低い水準ですが、銀への投資比率は全体の約25%程度となるため、純粋に銀価格の上昇恩恵を最大限受けたい場合は銀に特化したETFの方が適しているでしょう。

なお、この銘柄もNISA対象外となっている点は事前に確認しておきたいところです。

投資目的別におすすめの銀ETFを選ぶ

銀ETFは投資目的によって最適な銘柄が変わってきます。

ここでは4つの投資目的別に、どの銘柄が向いているかを整理していきましょう。

NISA枠を活用するなら1542かSLV

新NISA成長投資枠を活用したい場合、純銀上場信託 (1542) またはiシェアーズ シルバー・トラスト (SLV) がおすすめです。

どちらも成長投資枠の対象銘柄で、楽天証券やSBI証券などのNISA口座を使えば買付手数料が無料になります。

1542は円建てで取引できるため為替リスクを避けたい方に向いており、SLVはグローバル基準で銀投資をしたい方に適しているでしょう。

比較項目	1542 (純銀上場信託)	SLV (iシェアーズ シルバー・トラスト)
取引通貨	円建て	米ドル建て
為替リスク	なし	あり
流動性	中程度	非常に高い
現物転換	可能 (10万口以上)	不可
NISA	○	○

コスト重視なら1673のWisdomTree銀

長期保有を前提にコストを最小限に抑えたい場合、WisdomTree 銀上場投資信託 (1673) が信託報酬0.49%と最安水準です。

保有期間が長くなるほどコスト面でのメリットが大きくなり、同じ銀価格への連動という前提なら信託報酬が低いETFの方が有利でしょう。

ただし、最低投資額が約11万円 (10口) からとなっていること、NISA非対応である点は事前に把握しておきましょう。

分散投資なら貴金属バスケットETF

銀だけでなく他の貴金属にも分散投資したい場合、WisdomTree 貴金属バスケット上場投信 (1676) がおすすめです。

金・銀・プラチナ・パラジウムの4つの貴金属に投資できるため、特定の金属価格の下落リスクを一定程度和らげられます。

ただし銀への投資比率は全体の約25%程度となるため、銀価格の上昇恩恵を最大限受けることは難しくなる点は理解しておく必要があります。

高リターン狙いなら銀鉱山株ETFのSIL

銀価格の上昇局面でより高いリターンを狙いたい場合、グローバルX 銀ビジネス ETF (SIL) が選択肢となります。

銀鉱山企業の株式に投資するため、銀価格が上昇して企業業績が改善すれば、銀現物に連動するETFよりも大きなリターンが期待できる可能性があります。

一方で企業固有のリスク (経営状況・採掘コスト・地政学リスク等) も価格に影響するため、リスク許容度が高く積極的な投資スタイルの方に向いている銘柄です。

高リターンを狙いつつリスクも分散したい方には、4つの収益源で年利17.35%（前年度実績）を達成した「アクション合同会社」も有力な選択肢です。

銀ETF主要5銘柄を一覧表で徹底比較

ここまで紹介した銀ETF5銘柄について、重要な項目を一覧表でまとめて比較していきます。

複数の角度から比較することで、自分に合った銘柄が見えてくるでしょう。

最低投資額と信託報酬を比較

最低投資額と信託報酬は、銘柄選びにおける2大コスト指標です。

最低投資額が低ければ少額から始められ、信託報酬が低ければ長期保有のコストを抑えられます。

コード	銘柄名 (略称)	最低売買単位	信託報酬
1542	純銀上場信託	1口 (約31,010円)	0.55%
1673	WisdomTree 銀上場投資信託	10口 (約100,900円)	0.49%
SLV	iシェアーズ シルバー・トラスト	1口 (約9,698円)	0.50%
SIL	グローバルX 銀ビジネス ETF	1口 (約12,952円)	0.65%
1676	WisdomTree 貴金属バスケット上場投信	1口 (約45,500円)	0.44%

コスト面では、信託報酬の最安は1676(0.44%）、次いで1673(0.49%)という順になっています。

最低投資額では、米国ETFのSLVが約1万円から購入できるため、少額から始めたい方には選びやすい銘柄です。

5年リターンとNISA対応状況を比較

過去のパフォーマンスとNISA対応状況も、銘柄選びの重要な判断材料です。

ただし、過去のリターンが将来のリターンを保証するものではない点には注意が必要でしょう。

コード	銘柄名（略称）	過去5年リターン	NISA対応
1542	純銀上場信託	年率30.16%	○ (成長投資枠)
1673	WisdomTree 銀上場投資信託	年率31.58%	×
SLV	iシェアーズ シルバー・トラスト	年率22.85%	○ (成長投資枠)
SIL	グローバルX 銀ビジネス ETF	年率20.33%	○ (成長投資枠)
1676	WisdomTree 貴金属バスケット上場投信	年率23.15%	×

※2026年3月27日時点のデータ

国内ETF（1542・1673）の騰落率が特に高く見えるのは、銀価格の上昇に加えて為替の円安進行がリターンを押し上げているためです。

米国ETF（SLV・SIL）はドルベースでの運用成果となるため、日本円で投資する場合は購入時と売却時の為替動向もリターンに影響する点を理解しておきましょう。

出来高と流動性を比較

流動性は、売買のしやすさに直結する重要な要素です。

流動性が高いほど希望する価格で売買しやすく、大口の取引でも価格への影響を抑えられるメリットがあります。

コード	銘柄名 (略称)	流動性	特徴
1542	純銀上場信託	中程度	国内銀ETFでは比較的活発
1673	WisdomTree 銀上場投資信託	低い	最低売買単位が10口
SLV	iシェアーズ シルバー・トラスト	非常に高い	世界最大級の取引高
SIL	グローバルX 銀ビジネス ETF	高い	米国市場で活発に取引
1676	WisdomTree 貴金属バスケット上場投信	低い	銀単体より出来高が少ない

流動性の面では、米国上場のSLVが圧倒的に優れており、世界中の投資家が取引するためスムーズな売買が可能です。

国内ETFの1542は比較的流動性が高い一方、1673と1676は出来高が少ない傾向があるため、売買のタイミングには注意が必要でしょう。

銀ETFに投資する5つのメリット

銀ETFへの投資には、現物の銀投資や他の金融商品にはない魅力があります。

5つの主要なメリットを順番に見ていきましょう。

少額から銀投資を始められる

銀ETFの大きな魅力は、少額から銀投資を始められる点です。

現物の銀地金を購入する場合、最小単位が100グラムや500グラムとなることが多く、まとまった資金が必要になります。

2026年3月27日時点の銀価格で計算すると、100グラムの銀地金購入には手数料込みで4万円前後の資金が必要です。

一方、国内ETFの純銀上場信託 (1542) は数万円程度、米国上場のiシェアーズ シルバー・トラスト (SLV) は1万円前後（円換算）から取引が可能となっており、投資スタイルや予算に合わせて選択できます。

証券会社で手軽に売買できる

銀ETFは証券会社の口座があれば、株式と同じ感覚で簡単に売買できます。

比較項目	銀ETF	銀の現物投資
売買場所	証券会社のアプリ・PC	貴金属店・オンラインショップ
取引の速さ	数クリックで即時完了	来店や配送の手配が必要
保管・管理	証券口座でデジタル管理	自宅の金庫や貸金庫（盗難リスクあり）
諸コスト	信託報酬（運用手数料）	購入手数料・配送費・保管料など
換金性	市場価格でいつでも売却可能	店頭への持ち込みや発送が必要

現物の銀を売買する場合、貴金属店に足を運んだり、オンラインで注文して配送を待ったりする手間がかかりますよね。

しかし銀ETFなら、スマートフォンやパソコンから数クリックで注文が完了します。

保管場所の確保や盗難リスクの心配も不要で、証券口座上で管理されるため資産状況の確認も手軽です。

リアルタイムで取引できる

銀ETFは取引時間中いつでも、刻々と変動する価格でリアルタイム売買ができる点が魅力です。

通常の投資信託では1日1回算出される基準価額でしか取引できず、注文時点での価格が確定しません。

銀ETFであれば、急騰時の利益確定や下落時の損切りなど機動的な取引が可能です。

価格変動に応じて柔軟に対応できる点は、短期から中長期まで様々な投資スタイルに対応できる強みといえます。

ポートフォリオのリスク分散になる

銀ETFをポートフォリオに組み入れることで、リスク分散効果が期待できます。

銀は株式や債券とは異なる値動きをする傾向があり、相場の局面によっては株式と逆に動くこともあるからです。

特にインフレ懸念や金融不安が高まる局面では、安全資産として銀が買われやすい傾向があります。

一般的に、ポートフォリオ全体の5〜10%程度を貴金属に配分するのが適正と言われており、分散効果を得ながらバランスを保つことができます。

インフレヘッジとして機能する

銀は金と同様に、インフレに強い実物資産として知られています。

インフレが進むと通貨の価値が下がり、現金や債券の実質的な購買力が低下する傾向があります。

一方、銀のような実物資産はインフレ局面で価格が上昇しやすい傾向があり、2025年の銀価格急騰も世界的なインフレ圧力が背景の一つでした。

インフレへの備えとして、資産の一部を銀ETFに振り向けるという考え方は、長期的な資産防衛の観点から検討する価値があるでしょう。

メリット	内容	特に向いている人
少額投資	数万円〜1万円強から購入可能	投資初心者・少額から始めたい人
手軽な売買	スマホ・PCから数クリックで完了	現物保管が面倒な人
リアルタイム取引	取引時間中に機動的な売買が可能	価格変動を活かしたい人
リスク分散	株式・債券と異なる値動き	ポートフォリオを多様化したい人
インフレヘッジ	インフレ時に価格上昇しやすい傾向	インフレから資産を守りたい人

インフレ対策をより確実にしたい方には、相場に左右されず年利12%の固定配当で購買力を守れる「ハイクアインターナショナル」を銀ETFと組み合わせるのも有効です。

銀ETF投資の4つのデメリットと注意点

銀ETFには多くの魅力がある一方で、投資前に理解しておくべきデメリットや注意点もあります。

リスクを正しく把握したうえで投資判断を行いましょう。

金よりも価格変動が激しい

銀は金と似た値動きを見せる一方で、価格変動の幅は金よりも大きいという特徴があります。

2026年1月には国内価格が1gあたり650円前後まで急騰しましたが、その後3月には300円台まで急落するなど、短期間で大きく変動しました。

銀市場は金市場と比べて規模が小さく、少しの需給変化でも価格が大きく動きやすい性質があります。

短期的には大きな含み損を抱えるリスクもあるため、余裕資金の範囲内での投資が基本です。

配当や分配金が基本的に出ない

銀ETFは値上がり益 (キャピタルゲイン) を狙う投資であり、配当金や分配金は基本的に出ません。

株式投資や債券投資では定期的な収入が得られますが、銀ETFでは保有しているだけでは収益が発生しないのです。

銀価格が横ばいの状態が続くと、信託報酬だけがコストとして積み上がる点も理解しておく必要があります。

定期的な収入を重視する方には、配当株や債券など他の投資商品の方が適している場合があるでしょう。

銀ETFの価格変動が気になる方には、相場環境に左右されにくいヘッジファンドという選択肢も検討する価値があります。

景気後退時に下落しやすい

銀は産業用途での需要が大きいため、景気後退局面では価格が下落しやすい特性があります。

銀の需要の約半分は工業用途であり、太陽光パネル・電気自動車・電子機器などの製造に使われています。

経済が減速するとこうした産業の生産活動が鈍化し、銀需要が減少するため価格が下がる傾向があるのです。

金は安全資産としての性格が強く景気後退時でも比較的価格が保たれやすい一方、銀は工業金属としての側面も強いため景気サイクルを意識した投資判断が求められます。

信託報酬が継続的に発生する

銀ETFには信託報酬が保有している間ずっと発生し、長期保有するほど累積額が大きくなります。

たとえば信託報酬が0.55%の銀ETFに100万円投資した場合、年間5,500円のコストが継続的にかかる計算です。

銀価格が横ばいで推移すると、この信託報酬分だけ実質的な資産価値が目減りすることになります。

コストを抑えたい場合は、信託報酬が低い銘柄 (1673の0.49%、1676の0.44%など) を選ぶことが大切でしょう。

デメリット	内容	対策
価格変動が大きい	金の約2倍のボラティリティ	余裕資金の範囲内で少額から始める
配当なし	値上がり益のみが収益源	配当が必要な場合は他商品と組み合わせる
景気影響を受けやすい	産業需要が需要の約半分を占める	景気サイクルを意識して投資タイミングを判断
信託報酬が継続発生	長期保有ほど累積コストが増加	信託報酬の低い銘柄を選ぶ

銀価格の推移と2026年以降の見通し

銀価格は2025年に大きく上昇し、2026年初頭には歴史的な高値をつけました。

直近の価格推移と今後の見通しについて整理していきます。

2026年現在は急騰後の調整局面

2025年の銀価格は、年初から大きく上昇する展開となりました。

2025年4月には1トロイオンスあたり約34ドル前後で推移していたものが、10月には約51ドル、12月には約68ドル台まで水準を切り上げています。

さらに2026年1月に入ると上昇ペースが加速し、1月28日時点では約116ドル台まで急騰しました。

しかし利益確定売りやドル高進行の影響もあり、1週間後の2月5日には約70ドル前後まで急反落しています。

このように、銀価格は上昇局面では勢いが加速しやすい一方、調整局面では急落する特性も併せ持っています。

金銀比価で見る銀の割安感と現在地

金銀比価とは、銀1オンスを購入するのに金が何オンス必要かを示す指標で、この比率が高いほど相対的に銀が割安とされます。

歴史的には60〜80倍程度で推移することが多く、80倍を超えると銀が割安と判断される傾向があります。

2025年後半には金銀比価が一時80倍を大きく超える局面も見られましたが、2026年3月時点では急低下し60倍台前半まで水準を切り下げています。

これは、金価格の上昇に出遅れていた銀価格が足元で急伸したためで、現時点では割安感はある程度解消された状況です。

緊迫するイラン情勢と調整局面

2026年3月現在、銀価格の先行きを占う上で最も注視すべきは、緊迫の度を増すイラン情勢をめぐる地政学リスクです。

本来、中東地域での緊張感が高まると、投資家は金や銀といった「有事の貴金属」へ資金を避難させる傾向があります。特にイランを巡る情勢悪化は、原油価格の高騰を通じた世界的なインフレ懸念を再燃させ、実物資産である銀への買いを強める構造的な要因となります。

しかし、足元のマーケットでは「有事の買い需要」を上回る勢いで、1月末の歴史的な急騰に対する利益確定売りが続いています。

投資家としては、有事の備えとしてのポテンシャルは認めつつも、チャートが底を打ち、下落トレンドが落ち着くのを慎重に見極めるタイミングといえるでしょう。

銀ETFを購入する方法と手順

銀ETFを購入するには、まず証券会社で口座を開設する必要があります。

国内の対面証券会社・ネット証券のいずれでも取引が可能ですが、手数料や取扱銘柄、使いやすさを比較して選びましょう。

証券口座を開設する

証券口座の開設は、各証券会社の公式サイトから申し込み、本人確認書類を提出すれば完了します。

近年はスマートフォンで完結するeKYC (電子的本人確認) に対応している証券会社も多く、最短で当日〜数日程度で取引が始められるでしょう。

口座開設の主な手順は以下の通りです。

銘柄コードで検索して注文する

口座開設と入金が完了したら、検索窓に「1542」などの銘柄コードを入力してみましょう。

注文方法は、市場価格で即座に約定させる「成行注文」と、希望価格を指定してじっくり待つ「指値注文」の2種類から選べます。相場の急変を避けたいなら指値が有効ですが、確実に購入したい局面では成行が便利です。

操作ミスを防ぐためにも、まずは1口などの少額からスタートして取引ツールの使用感に慣れていくのが賢明な判断といえます。

NISA口座を活用すれば非課税で保有できる

証券口座開設の際、NISA口座を同時に申し込んでおくと、対象銘柄を非課税で保有できる大きなメリットがあります。

通常、投資で得た利益には約20.315%の税金がかかりますが、NISA口座内であれば売却益は一切課税されません。

銀ETFのような価格変動の大きい銘柄で大きな利益が出た際、その差は非常に顕著となります。

比較項目	特定口座（課税）	NISA口座（非課税）
売買利益への課税	あり（約20%）	なし（0%）
買付手数料	証券会社規定の手数料	無料
確定申告	原則不要（源泉ありの場合）	不要

SBI証券や楽天証券では、NISA口座での国内・米国ETFの買付手数料が無料化されています。

純銀上場信託 (1542) や、米国上場のSLV・SILといった主要銘柄は成長投資枠の対象ですので、コストを抑えて賢く運用しましょう。

銀ETFを取り扱うおすすめ証券会社2選

銀ETFを購入する際、どの証券会社を選ぶかは手数料やサービス面で大きな差が生まれます。

ここでは、銀ETF投資におすすめの証券会社を2社紹介します。

楽天証券｜楽天ポイントで投資できる

楽天証券は楽天経済圏を活用している方に特におすすめの証券会社です。

手数料コースを「ゼロコース」にするだけで、国内株・ETFの売買手数料が約定金額にかかわらず無料になります。

NISA口座での国内ETF・米国ETFの買付手数料も無料となっており、コストを抑えた投資が可能です。

楽天カードで積立投資を行うと楽天ポイントが貯まり、そのポイントを使って銀ETFを購入することもできます。

項目	内容
国内ETF手数料	ゼロコースで無料
米国ETF (NISA)	買付手数料無料
NISA対応	○
ポイント投資	楽天ポイント利用可
特徴	楽天経済圏との連携・使いやすいアプリ

SBI証券｜国内株式個人取引シェアNo.1

SBI証券は国内株式個人取引シェアNo.1を誇る業界最大手のネット証券です。

「ゼロ革命」により、国内株式・ETFの売買手数料が無料となっています。

NISA口座での国内ETF・米国ETFの買付手数料も無料であり、取扱銘柄数が豊富で、国内上場の銀ETFだけでなくSLVやSILなど米国上場銘柄にも幅広く投資できます。

三井住友カードでの積立投資でVポイントが貯まるなどポイントサービスも充実しており、取引ツールや情報提供も充実しているため初心者から経験者まで幅広く使いやすい証券会社です。

項目	内容
国内ETF手数料	ゼロ革命で無料
米国ETF (NISA)	買付手数料無料
NISA対応	○
取扱銘柄	豊富 (国内・米国ETF)
特徴	業界最大手・ツール充実・ポイント連携

銀ETFと金ETFの使い分け方

銀ETFと金ETFはどちらも貴金属に投資するETFですが、特性が大きく異なります。

両者の違いと選び方について整理していきましょう。

リスク許容度で使い分ける

銀ETFと金ETFは、リスクとリターンの特性が大きく違います。

金は安全資産としての性格が強く価格変動が比較的穏やかである一方、銀は価格変動が大きく、短期間で大きく上下しやすいのが特徴です。

リスク許容度が低く安定した資産保全を重視する場合は金ETFが適しており、リスクを取ってでも高いリターンを狙いたい場合は銀ETFが向いているでしょう。

項目	金ETF	銀ETF
価格変動	比較的穏やか	大きい
安全資産性	高い	中程度
産業需要	小さい	大きい
景気感応度	低い	高い
向いている人	安定志向	積極志向

金と銀を組み合わせて保有する

金ETFと銀ETFを組み合わせて保有することで、それぞれのメリットを両立できます。

金はポートフォリオを安定させる役割を果たし、銀は価格上昇局面で高いリターンを狙える可能性があります。

両者は価格が連動しやすい一方で変動幅が異なるため、組み合わせることで貴金属ポートフォリオの安定性を高められるでしょう。

たとえば安定重視なら金70%・銀30%、リターン重視なら金50%・銀50%といった比率で調整することが考えられます。

ポートフォリオに占める適正な配分比率

貴金属ETFをポートフォリオに組み入れる際の適正な配分比率について考えてみましょう。

一般的には、ポートフォリオ全体の5〜10%程度を貴金属に配分するのが適正と言われています。

貴金属への配分比率が高すぎると、配当がないことによる機会損失が大きくなるため、株式・債券などとのバランスを意識した配分が重要です。

自分のリスク許容度や投資目的に合わせて、最適な配分比率を検討してみてください。

銀ETFを超えるリターンを目指すならヘッジファンドも検討

銀ETFは価格変動が大きく配当も出ないため、2026年1月の急騰後にわずか1週間で半値近くまで急落したように、資金を集中させるリスクは決して小さくありません。

こうしたリスクを補完する選択肢として注目されているのが、上昇・下落どちらの局面でも収益を狙う「絶対収益型」のヘッジファンドです。ポートフォリオの一部を振り分けることで、資産全体の安定性を高めながらリターンの底上げを図ることができるでしょう。

項目	ハイクアインターナショナル	アクション合同会社
年利	12% (固定)	17.35% (前年度実績)
おすすめポイント	事業融資による堅実リターン 3か月ごとに配当を受け取れる 手数料なし・いつでも解約可能	前年度の実績+17.35% 全月プラス運用を実現 4つの収益源で分散運用
最低投資額	500万円	500万円
無料相談	可能	可能
公式サイト	こちら	こちら

ハイクアインターナショナル｜年利12%固定

おすすめのヘッジファンドは、2026年にベトナム市場への上場を予定している新進気鋭の運用会社「ハイクアインターナショナル」です。上場が実現すれば、投資家にとってはキャピタルゲインの獲得も期待できます。

融資先のSAKUKO VIETNAMはグループ年商25億円を突破し、従業員数500名の規模にまで成長。ベトナム企業への事業融資から利益を得る新しい投資スタイルが、今多くの個人投資家に注目されています。

なぜ銀ETF投資家にハイクアが合うのか

銀ETFの最大の弱点は、銀価格が横ばいや下落の局面では利益が出ず、信託報酬だけが積み上がる「無配当リスク」です。

一方、ハイクアインターナショナルは相場環境に関係なく年利12%の固定配当を3ヶ月ごとに受け取れる仕組みとなっています。

その理由は、銀や株式などの金融市場に投資するのではなく、ベトナムで実事業を展開するSAKUKO VIETNAMへの事業融資で収益を得る仕組みだからです。銀価格が急落した2026年2〜3月の調整局面でも、ハイクアの配当は通常通り支払われています。

比較項目	銀ETF	ハイクア
収益の源泉	銀価格の値上がり益のみ	事業融資の貸付金利息
配当・分配金	なし	年4回 (3ヶ月ごとに3%)
価格変動リスク	大きい (金の約2倍)	なし (固定年利12%)
景気後退の影響	受けやすい (産業需要減少)	受けにくい (実事業ベース)
信託報酬・手数料	0.44〜0.65%	完全無料

銀ETFの価格変動に一喜一憂することなく、安定した配当収入を得たい方にとって、ハイクアインターナショナルは有力な補完先といえるでしょう。

500万円投資すると年60万円のリターン

500万円投資した場合のリターン
3ヶ月ごとの配当	15万円
年間配当（単利）	60万円
5年後の資産総額（複利）	約881万円
10年後の資産総額（複利）	約1,553万円

配当は3ヶ月ごとに受け取るか、複利で再投資するかを選択可能。運用手数料・購入手数料ともに無料のため、手数料で目減りすることなく配当を受け取れます。

以下のシミュレーターで、あなたの出資額に応じた配当額・資産総額を確認してみましょう。

ハイクアインターナショナルは運用手数料・購入手数料ともに無料のため、シミュレーション結果がそのまま実質利益になります。500万円から投資可能で、3ヶ月ごとに配当を受け取るか、複利で再投資するかを選択できます。

まずは無料の資料請求で、具体的な運用プランや実績を確認してみてください。

＼リスクも含めて相談できる／

アクション合同会社｜2024年度実績 年17.35%

おすすめのヘッジファンド2つ目は、前年度に年利17.35%を達成し多くの投資家から期待を集めている「Action(アクション)」です。

代表は数々の外資系証券で30年以上のキャリアがある投資のスペシャリストで、分散型投資に大きな強みを持っています。

運用会社	Action(アクション)
設立	2023年
代表者	古橋弘光
所在地	〒105-0001 東京都港区虎ノ門5-13−1 虎ノ門40MTビル7階
事業内容	金融商品取引に関するコンサルティング 各種コンサルティング
利回り	17.35% (前年度実績)
最低投資額	500万円
運用手法	事業投資、Web3事業、ファイナンスなど
問い合わせ	公式サイト

30年超のキャリアを持つ運用のプロが指揮

アクション合同会社の代表・古橋弘光氏は、トレイダーズインベストメント株式会社の元代表取締役を務めた人物で、証券業界で30年以上のキャリアを積んできた運用のプロフェッショナルです。

銀ETFのような指数連動型の商品は市場任せの「パッシブ運用」ですが、アクションでは古橋氏の知見を活かした能動的な投資判断で収益を追求します。

さらに、顧問には衆議院議員を2期務めた木内孝胤氏が就任しており、政策・経済分野の知見も運用戦略に反映される体制が整っています。

銀ETFでは得られない「プロの目利き」による運用を求める方にとって、心強い選択肢といえるでしょう。

4つの収益源による分散戦略で銀ETFの弱点を補完

銀ETFの収益源は「銀価格の値上がり」ただ一つですが、アクションは事業投資・Web3事業・ファイナンス（短期融資）・バリュー株投資の4つの収益源で分散運用を行っています。

2025年度（2025年7月〜2026年6月）もQ1・Q2ともにプラスで推移しており、年間リターンは+12〜17%（税引前）と想定されています。

比較項目	銀ETF	アクション合同会社
収益源	銀価格の値上がり益のみ	4つの事業・投資領域に分散
市場下落時	銀価格に連動して下落	他セグメントがカバー
運用スタイル	パッシブ (指数連動)	アクティブ (プロが運用判断)

銀ETFのように一つの資産に依存するリスクを避けたい方にとって、アクションの分散型運用は資産全体の安定性を高める有力な補完先となるでしょう。

中長期的な投資戦略や今後の方針など運用のロードマップを明示していて信頼性・透明性は高く、注目度の高いヘッジファンドです。

＼リスクも含めて相談できる／

よくある質問

銀ETFに関してよく寄せられる質問をまとめました。

気になる項目からチェックしてみてください。

銀ETFはNISAで購入できますか？

1542・SLV・SILの3銘柄がNISA成長投資枠に対応しており、楽天証券・SBI証券で買付手数料無料で取引できます。1673・1676はNISA対象外です。

銀ETFと銀積立はどちらがおすすめですか？

リアルタイムで機動的に売買したい方は銀ETF、毎月自動で少額を積み立てたい方は銀積立が向いています。目的に応じて使い分けましょう。

銀ETFに配当金は出ますか？

基本的に配当金・分配金は出ません。値上がり益のみが収益源のため、銀価格が横ばいだと信託報酬だけがコストとして積み上がる点に注意が必要です。

銀価格が下落したらどうすればいいですか？

長期目的なら保有継続、損失が許容範囲を超えたら損切り、下落を追加投資のチャンスと捉えて平均取得単価を下げる方法もあります。事前に投資方針を決めておくことが大切です。

銀ETFのポートフォリオ配分の目安を教えてください。

貴金属全体でポートフォリオの5〜10%程度が一般的な目安です。安定重視なら金70%・銀30%、リターン重視なら金50%・銀50%といった配分が考えられます。

銀ETFと金ETFはどちらがおすすめですか？

安定した資産保全を重視するなら金ETF、リスクを取って高リターンを狙うなら銀ETFが向いています。両方を組み合わせることでバランスの良いポートフォリオも構築できます。

銀ETFおすすめのまとめ

銀ETFは証券口座から手軽に銀価格へ投資できる金融商品で、2025年は年初来50%近く上昇するなど高いリターンが期待できる一方、2026年にはイラン情勢の混乱も重なり短期間で急落する場面があるなど、価格変動の大きさには注意が必要です。

NISA対応・コスト・流動性・リスク許容度など自分の投資スタイルに合わせて銘柄を選ぶことが重要で、初心者には円建てでNISA対応の1542、グローバル基準で投資したい方にはSLVがおすすめです。

銀ETFのボラティリティが気になる方や、より安定的に高いリターンを追求したい方は、年利12%固定のハイクアインターナショナルや前年度実績17.35%のアクション合同会社といったヘッジファンドも合わせて検討してみてください。